美国金融专业研究生留学概况
2012-07-22
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美国金融专业研究生留学概况

金融专业以就业前景广、雇佣薪资高而备受留学生青睐。

未来致力于在金融领域深耕的同学，大多把目标院校设定在欧美，尤其是美国院校，成为读研首选。

这不仅在于美国高校金融专业实力强大，更重要的是——美国本就是金融精英汇聚的地方。

众所周知，纽约是公认的金融中心，以曼哈顿的华尔街为龙头，世界500强企业中，有56家总部位于纽约。此外，纽约证券交易所、各类银行等纷纷在此设立，客观上形成了金融领域人才的聚集。

无论是学习还是就业，美国为金融人才发展提供了卓越的环境，也造就了美国金融业的长久繁荣。

对于金融专业出身的同学来说，美国研究生学位是未来回国就业的加分项。无论从教育背景，还是专业程度，金融业留美学生更受雇主青睐。

国内就业市场同样广阔，可供选择的职业方向包括但不限于：商业银行、证券公司、保险、信托公司等等。此外，金融监管机构与自律性组织也是金融人才竞争激烈之地，比如中国人民银行、银保监会、证监会、上海证券交易所等等。

美国金融专业研究生项目设置情况

值得注意的是，在欧美国家，不同院校的金融专业硕士项目差异较大，学位设置、课程培养等侧重不同。

我们所指的金融硕士（MSF），其实属于金融大类，其下细分的专业和项目通常来讲包括：

  • Finance

  • Financial Engineering

  • Financial Mathematics

  • Financial Economics

  • ……

专业细分现象的出现，是传统金融专业适应市场发展的必然结果。在现代金融市场中，除了股票、债券之外，不断衍生出期货、期权等新型投资工具。

为解决这类问题，金融专业逐渐融合数学、计算机等学科，理工类特点渐趋浓厚，目的在于运用数学和工程学等方法解决金融问题。

以美国研究生项目为例，不同院校在金融专业设置上差异明显。

  • 一般商学院的PhD和MBA项目都会提供金融分支方向，然而很多学校并不开设金融类的硕士项目，

    比如芝加哥大学的布斯商学院、宾夕法尼亚大学的沃顿商学院、哈佛商学院、西北大学凯洛格商学院等等都有设置金融专业的PhD，以及MBA下的金融方向，却没有开设金融类的硕士。

  • 比较典型的金融类硕士项目包括：

    麻省理工学院、普林斯顿大学、范德宝大学、南加州大学等学校的Master of Finance项目，加州大学伯克利分校、哥伦比亚大学、加州大学洛杉矶分校等的Master of Financial Engineering项目。

针对金融硕士和MBA有何区别，这里做出解释——

MBA项目是一个更全面的商业学位。除了金融课程外，还包括其他商科方向，例如市场营销、人力资源、会计、管理等课程都会出现在MBA项目中；

金融硕士专业性和技术性较强，课程相对集中，围绕金融领域深耕，重点掌握金融分析工具的运用和技巧。

院校专业排名

QS世界大学学科排名显示，在金融专业方面，美国和英国高校尤为出色，专业综合排名前十院校全部来自美国和英国。其中，美国院校实力更是一骑绝尘，前十名中占据7席。

2020年会计与金融学专业TOP30院校：

1-10：哈佛大学（美）、麻省理工学院（美）、斯坦福大学（美）、伦敦经济政治学院（英）、牛津大学（英）、剑桥大学（英）、宾夕法尼亚大学（美）、加州大学伯克利分校（美）、芝加哥大学（美）、纽约大学（美）

11-20：伦敦商学院（英）、哥伦比亚大学（美）、新加坡国立大学（新加坡）、耶鲁大学（美）、新南威尔士大学（澳）、墨尔本大学（澳）、博科尼大学（意）、加州大学洛杉矶分校（美）、巴黎高等商学院（法）、香港科技大学（中）

21-30：曼切斯特大学（英）、悉尼大学（澳）、北京大学（中）、多伦多大学（加）、清华大学（中）、密歇根大学（美）、香港大学（中）、普林斯顿大学（美）、帝国理工学院（英）、欧洲工商管理学院（法）

完整榜单戳链接：

https://www.topuniversities.com/university-rankings/university-subject-rankings/2020/accounting-finance

就业报告

根据麻省理工MFin毕业生就业报告，金融专业的就业去向包括：

  • 资产管理公司（asset managers）

  • 咨询公司（consulting firms）

  • 投资银行和企业银行

    （investment and corporate banks）

  • 证券公司（brokerage firms）

  • 金融数据提供商（financial data providers）

  • 评级机构（ratings firms）

  • 对冲基金（hedge funds）

  • 风险投资家（venture capitalists）

  • 保险公司（insurance companies）

  • 金融科技（fintech）

  • ……

其中，在职能分布方面，29.3%的毕业生从事分析/研究类工作，25.3%的毕业生从事资产管理类工作。

2019年就业数据显示，98.9%的MFin毕业生拿到了全职offer，工资中位数达到95000美元。根据工资统计显示，MFin毕业生的工资区间在$30K-$150K，平均底薪稳定在$96K。

以就职地区为考察标准，MFin专业的工作去向最高仍集中在北美地区。纽约所占比例最高，波士顿、加利福尼亚、芝加哥等比例依次降低。在亚洲地区中，香港就职数量最高。欧洲整体数量与香港持平，拉美及加勒比地区数量最低。

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